Expert en gestion de patrimoine – BLOC 1: Etudier la situation globale d'un client patrimonial - avec options

"Vous avez le choix entre suivre 1 ou 2 blocs de compétences, si vous souhaitez vous concentrer sur certaines compétences spécifiques ou combiner les 3 blocs dans un parcours sur une ou plusieurs années.
Formés aux techniques d’animation, des professionnels de la banque, avocats et conseillers indépendants expérimentés, vous accompagnent dans l’acquisition de compétences directement mobilisables dans l’exercice de votre (futur) métier.
Bloc 1 : Etudier la situation globale d'un client patrimonial, c’est :
- savoir préparer l’entretien avec son client selon une approche globale et recueillir les informations nécessaires selon un questionnement adapté;
- exploiter et analyser les différents aspects de son organisation d’un point de vue civil, fiscal, patrimonial, budgétaire, professionnel, social, successoral… ;
- poser un diagnostic répondant à ses objectifs et établir les différents axes de travail.
Bloc 2 : Construire la stratégie patrimoniale adaptée au client patrimonial, c’est:
- formuler des préconisations adaptées à la situation et aux objectifs du client d’un point de vue juridique, fiscal, patrimonial en sélectionnant les produits et services adéquats ;
- accompagner le chef d'entreprise dans sa dimension patrimoniale, y compris pour la transmission de son entreprise ;
- formaliser la proposition au client ou prospect en déterminant les impacts des stratégies évoquées et en respectant les déontologies, le devoir de conseil et la réglementation en vigueur.
Bloc 3 : Développer, suivre et fidéliser son portefeuille client patrimonial, c’est:
- restituer la stratégie choisie en adéquation avec les objectifs du client;
- argumenter et négocier les caractéristiques de l’offre, les conditions tarifaires;
- proposer des modalités de suivi adaptées et veiller à la qualité de service délivrée pour satisfaire le client ;
- analyser et développer son fonds de commerce en restant attentif aux possibles synergies à déployer en interne et en externe;
- s’assurer d’accroître la rentabilité de son portefeuille, en optimisant les coûts et les risques.
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